近日，多地证监部门针对一批面向中国内地市场展业的海外金融平台发出风险警示，FOCA MARKETS等平台因缺乏内地金融监管牌照被列入重点警示名单。监管部门明确指出，此类平台通过互联网社交渠道宣传所谓"国际监管资质"和"海外持牌"信息，试图规避内地金融监管要求，但实际运营模式存在重大合规隐患。
根据福建、深圳等地证监局发布的公告，境外机构在中国境内开展金融业务须经监管部门批准并完成备案程序，同时需委托境内合格机构进行资产托管和交易结算。但调查发现，FOCA MARKETS等平台不仅未取得内地金融牌照，其交易服务器也完全部署在境外，形成资金流、信息流、监管链的"三重离岸"状态。这种脱离监管框架的运营模式，使投资者资金安全面临系统性风险。
监管部门特别提醒，部分平台通过精心设计的宣传话术，将境外监管资质包装成"国际权威认证"，利用投资者对海外市场的认知盲区进行误导。例如某平台宣称持有"多国金融牌照"，但经核查其所谓牌照仅适用于特定离岸金融业务，与内地证券期货经营资质毫无关联。更有平台通过虚拟货币结算、境外账户入金等方式规避资金监管，导致投资者维权困难。
目前，监管部门已建立跨境金融业务风险监测机制，对通过互联网渠道渗透内地的境外平台实施动态排查。投资者可通过证监会官方网站查询合法机构名录，对宣称"低风险高收益""保本保收益"的境外平台保持高度警惕。金融专家指出，跨境金融交易涉及货币兑换、资金跨境流动等复杂环节，缺乏监管保护的投资行为无异于"裸奔"，建议投资者优先选择持牌金融机构进行投资。
