近期，中瑞财富管理行业发展论坛在上海盛大召开，此次论坛由上海交通大学上海高级金融学院SAIF与IfFP财富管理专业培训中心（IfFP China）携手券业行家共同主办。
论坛在多位重量级嘉宾的开场致辞中拉开帷幕，上海交通大学上海高级金融学院的吴飞教授、券业行家的创始人宋懿明以及IfFP瑞士金融理财规划商学院的创始人董事Dr.Felix Horlacher分别发表了致辞。
吴飞教授针对中国居民当前的收入消费水平、投资理财产品的选择以及养老挑战等问题进行了剖析。他强调，提升居民的风险识别能力和金融素养，从需求端降低风险，是当前更为关键且有效的策略。因此，与IfFP瑞士的合作，旨在搭建业界桥梁，为中国财富管理领域注入新动力，提供重要指引。
宋懿明则希望通过结合上海高金的学术权威与瑞士的行业标杆，为中国财富管理行业设定参考基准，链接全球资源，将理论转化为实践。他认为，持续学习和提升是财富管理从业人员保持核心竞争力的关键。
Dr.Felix Horlacher提出了关于中国财富管理的三大思考：如何积累财富、如何解决产品销售与客户需求的矛盾、以及如何将财富管理服务拓展至中产阶层和新富人群。他表示，这也是他将IfFP瑞士商学院引入中国的原因，旨在通过投资者教育和专业证书课程，提升中国财富管理顾问的专业性和多元化服务能力。
在主题演讲环节，上海交通大学上海高级金融学院的阎志鹏教授分享了《在变与不变中看财富管理》的主题演讲。他指出，少子化和老龄化是全球共识的趋势，同时也带来了新的财富管理机遇，如养老资金的投放。女性客户服务的竞争将加剧，年轻一代的影响力也将越来越大。
湘财证券总裁周乐峰带来了《AI时代的财富管理转型》的话题分享。他认为，科技带来的信息传播方式变化将催生新的商业模式。AI时代能快速识别客户需求，进行信息收集和筛选，拉近客户和顾问的认知差距，从而促使旧有服务模式发生改变。在AI时代，财富顾问需具备独到的影响客户和使用AI的能力，才能真正帮助客户解决问题。
万得集团高级副总裁、万得基金总裁简梦雯分享了《金融科技视角下的财富管理新趋势》。她提到，个人可投资资产逐年攀升，财富管理客群从高净值人群拓展至新富人群；房地产在居民财富规模与结构中的比重逐年下降，而基金和理财类产品持续增长。未来，智能投顾技术的成熟将降低财富管理服务的成本，提高员工生产力同样重要。AI会替代部分基础性工作，但提升个人能力才是正确选择。
IfFP财富管理专业培训中心教务负责人徐大勇介绍了《中瑞联合认证项目 - 财富管理教育与培训》。他强调，鉴于AI时代对人力成本和人力资源的影响，财富管理从业者的培训和提升尤为迫切。中瑞联合认证项目旨在培养国际化财富管理专业人才，项目分三级，覆盖从理论到实践的完整体系，学员通过考核后可获中瑞双认证证书。
在圆桌对话环节，Dr.Felix Horlacher与荷兰Privium Fund Management中国首席代表Fillipo Shen、中国首创家庭服务办公室-汇元盈家创始人薛桢梁、上海交通大学上海高级金融学院邬瑜骏等嘉宾，围绕《新形势下，如何培养服务高净值家庭人才和中国财富管理新机遇》展开了深入探讨。
嘉宾们一致认为，不同财富阶层的人群在财富管理需求和缺口上存在差异，这是财富顾问在服务过程中面临的挑战。在当前的佣金模式下，需求方和服务方存在诸多矛盾。而在瑞士，以收取咨询费为主流业务模式，财富顾问提出整体解决方案，产品选择权在客户，这种模式能更好地激励客户和财富顾问建立良性交易服务。
无论在中国还是瑞士，财富管理服务人士都需要根据服务客群的不同，掌握相应的知识和专业能力。瑞士一直重视人才培养和客户服务，能精准了解并满足不同客户的需求，从而保持全球领先地位。如何借鉴国外有效的理念和管理办法，为中国财富管理人才所用，是当前中国市场的主要课题。
为此，上海高金金融研究院SAIFR与IfFP瑞士金融规划商学院联合打造的中瑞联合认证项目备受市场关注。该项目旨在培养具有国际视野的中国财富管理专业人才，创建符合中国财富行业发展需求的评价体系。借鉴瑞士的成功经验，结合中国市场的实际情况，不断提升财富管理从业者的专业技能和服务素养，为中国财富管理行业的健康发展贡献力量。
